外彙買賣

　　外彙買賣是指兩種可(kě)自(zì)由兌換貨币之間的交換，外彙買賣雙方在交易日(rì)約定币種、彙率、金額和交割日(rì)等要素，并在交割日(rì)進行資金交收。湖北竹溪農村商業銀行股份有限公司城東支行具有即期及遠(yuǎn)期外彙買賣業務的經營資格。 外彙買賣币種：美元USD、日(rì)元JPY、港币HKD、英鎊GBP、歐元EUR、韓元KRW、瑞士法郎CHF、加拿大(dà)元CAD、新加坡元SGD、澳大(dà)利亞元AUD和其他(tā)湖北竹溪農村商業銀行股份有限公司城東支行經營的币種。 即期外彙買賣（Spot FX）：指湖北竹溪農村商業銀行股份有限公司城東支行根據其彙率報價和客戶交易指令，爲客戶辦理(lǐ)可(kě)自(zì)由兌換外币之間轉換的業務。

　　辦理(lǐ)流程：

　　交易前，客戶應向湖北竹溪農村商業銀行股份有限公司城東支行提供相(xiàng)應經貿活動背景材料或提供證明其自(zì)有現彙或現彙營運資金能确保其進行實盤交割的相(xiàng)關材料；交易時，客戶須向湖北竹溪農村商業銀行股份有限公司城東支行詢價并提交《即期外彙買賣交易申請(qǐng)書(shū)》；交易完成後，湖北竹溪農村商業銀行股份有限公司城東支行發送交易證實書(shū)，到期交割。

遠(yuǎn)期外彙買賣（Forward Exchange Transaction）：指交易雙方按外彙市場的遠(yuǎn)期彙率成交，并在超過兩個工(gōng)作(zuò)日(rì)後辦理(lǐ)資金交割的外彙買賣業務。買賣雙方事(shì)先簽訂合同，約定在将來(lái)某個确定的時間按規定的價格和金額交割

　　辦理(lǐ)流程：

　　1.客戶簽訂《代客外彙買賣總協議(yì)書(shū)》及《代客外彙買賣風(fēng)險揭示書(shū)》

　　2.客戶向本行提交《外彙買賣委托書(shū)》

　　3.客戶繳存保證金

　　4.交易成交後，本行向客戶發送交易确認書(shū)

　　5.在資金交割日(rì)，本行與客戶進行資金清算

産品特點： 開展即期外彙買賣業務時應根據客戶真實意願進行辦理(lǐ) 辦理(lǐ)即期外彙買賣交易，客戶在賣出币種的賬戶中必須存有足額資金 在開展即期外彙買賣業務時應根據規定的交易限額及時向總行資金營運部進行大(dà)額頭寸報備

　　遠(yuǎn)期外彙買賣是常用的規避外彙風(fēng)險，固定成本的方法之一。通過叙做遠(yuǎn)期外彙買賣業務，客戶可(kě)事(shì)先鎖定遠(yuǎn)期外彙收付的換彙成本，從(cóng)而達到保值的目的